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好買基金楊文斌:法規一小步,基金業一大步!

2010年11月02日 13:46:00 出處:中國基金網

    點評《基金銷售管理辦法(修訂版公開征求意見稿)》

  2010年11月1日晚,證監會在其官網上發布了《基金銷售管理辦法修訂版》,并開始公開征求意見。這個法規的即將出臺,必將極大的改變基金業目前的生態格局,對打破壟斷、鼓勵競爭,大幅提升對基金投資人的服務水平,都具有重要的戰略意義。

  一、微觀層面:

  本次修訂稿的核心是鼓勵獨立基金銷售機構的出現,是第三方公司起跑的發令槍。具體包括:

  1、大幅降低準入門檻:包括允許符合專業資格的個人創辦基金銷售機構(以前只有法人機構可以當股東),注冊資本金要求從2000萬下降到500萬,具有基金從業資格人員最低數量從30人放寬至10人。

  2、明確了資金安全問題:在法律層面,首次明確了在途的銷售結算資金的性質都屬于信托資金,獨立于銷售機構,確保了銷售資金的安全性,同時明確了第三方支付機構的作用。

  3、解決了數據安全問題:未來的交易數據將統一由即將建成的基金注冊登記數據中央交換平臺來統一交換并備份,確保了基金交易數據的集中與安全。

  4、提供了新的收入模式:允許銷售機構在提供增值服務時,收取“增值服務費”,鼓勵差異化、專業化、高附加值的營銷服務;同時,可以向基金管理公司收取一定比例的客戶維護費,即“尾隨傭金”。

  5、為未來進入FOF管理(基金中的基金)預留了空間:第78條規定,基金銷售機構公開發售以基金為投資標的的理財產品等活動的管理規定,由中國證監會另行規定。

  二、中觀層面:

  法規的出臺,是中國基金業發展戰略性的一步,為公募基金業的再度繁榮鋪平了道路,最終受益的將是廣大的基金投資人。

  長期以來,國內的基金銷售由國有銀行所壟斷,由于機制所限,一直無法在基金投資者的專業服務方面有所突破。法規出臺后,可以預見,大量民間的基金銷售機構會破土而出,其鯰魚效應將帶動整個行業更加關注投資人的真實利益和訴求、帶動基金產品的創新,提升投資人的整體滿意度。同時,對于改變基金業目前“重首發規模、輕持續銷售”等各種惡疾,推動基金公司實現優勝劣汰等,都具有現實的推動意義。

  三、宏觀層面:

  獨立基金銷售公司的出現,不僅將是基金業里程碑式的事件,也是中國金融服務業向民間資本開放的一大步。法規的出臺,完全符合國務院今年頒布的《關于鼓勵和引導民間投資健康發展的若干意見》(即“新36條”),對于鼓勵民間資本進入壟斷行業、創造就業機會、促進社會和諧發展都具有重要意義。

  好買從2007年創立以來,就一直以獨立的基金銷售公司為發展目標,并對此進行了大量的精心準備工作。我們將對照法規的各種要求,積極準備,完善各項規章制度,等法規正式出臺后,盡早申報有關材料。

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